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Corporate Innovation: So geht’s bei Citi
Bob Petrie, Director of Innovation bei Citi, gibt im Podcast Einblicke in Citi Ventures und das Zusammenspiel von Venture-Investment und Inkubation.
Industrie TrendsBank- und Finanzwesen
Trends aus dem Bank- und Finanzwesen 2026+
126 Trends aus Privat- und Firmenkundengeschäft, Investmentbanking, Risikomanagement und Vermögensverwaltung – bewertet nach Zeithorizont und Wirkungspotenzial. Teams verfolgen sie in ITONICS und verknüpfen jeden Trend mit den betroffenen Projekten.
Das Bank- und Finanzwesen bewegte sich 2025 zwischen technologischem Umbruch und wachsendem regulatorischem Druck. Anhaltend hohe Zinsen belasteten die Nettozinsmargen, während sich der Wettbewerb um Einlagen weiter verschärfte.
Gleichzeitig wurde 2025 zum Wendepunkt für AI im Finanzsektor. Generative AI entwickelte sich vom Chatbot zum produktiven Bestandteil des Geschäfts: Handelsfreigaben werden automatisiert, Betrug wird zunehmend vorhergesagt statt nur erkannt und Blockchain-Infrastrukturen erreichen institutionellen Maßstab.
Steigende Betriebskosten, hohe Erwartungen an sofort verfügbare Services und die wachsende Skepsis jüngerer Zielgruppen gegenüber komplexen Bankprodukten beschleunigen den Wandel.
Dieser Report zeigt die wichtigsten Trends, die das Bank- und Finanzwesen im kommenden Jahrzehnt prägen.
Interaktiver ITONICS Trendradar für das Bank- und Finanzwesen
Neue und rückläufige Trends für 2026
Die im diesjährigen Bericht erfassten Trends spiegeln wider, wie die Umwälzungen im Bereich Embedded Finance und die Eskalation der Cyberbedrohungen im Jahr 2025 spekulative Technologien durch operative Notwendigkeiten verdrängt haben. Zwei Trends wurden abgelöst, da sich die Marktrealität von der Blockchain-Begeisterung entfernte und sich die Versicherungsmodelle weiterentwickelten.
Der Aufstieg dezentraler autonomer Bankensysteme (DABs) blieb weitgehend theoretisch, da regulatorische Rahmenbedingungen, Herausforderungen bei der Nutzererfahrung und institutionelle Trägheit eine sinnvolle Einführung verhinderten – die Technologie existiert, aber der Anwendungsfall fehlt noch. Eingebettete Versicherungslösungen im Bankwesen wurden eher zur Grundvoraussetzung als zur Innovation, da die Integration zur Standardpraxis wurde.
An ihre Stelle sind Trends getreten, die sich mit den unmittelbaren Herausforderungen des Finanzsektors befassen. Grüne Finanzierungen und ESG-integrierte Unternehmenskredite nahmen dramatisch zu, da Banken im Jahr 2025 nachhaltige Finanzierungen in Höhe von 5,2 Billionen US-Dollar vergaben, und Klimarisiken beeinflussen mittlerweile die Bonitätsbewertungen und die Kreditkonditionen bei den meisten gewerblichen Krediten. Plattformen zur Cyber-Resilienz und AI-gestützte Cyberversicherungen entwickelten sich zu kritischer Infrastruktur, da Finanzinstitute 156 % mehr Cyberangriffe hinnehmen mussten.
Ein Trend wurde erheblich aktualisiert: AI-gestützte Deal-Intelligence und Szenariomodellierung gingen über M&A-Simulationen hinaus und wurden zur Kerninfrastruktur für Investmentbanking, Private Equity und Unternehmensstrategie. AI analysiert nun Tausende von Szenarien in wenigen Minuten und verändert damit grundlegend, wie Transaktionen strukturiert und bewertet werden.
Diese Veränderungen spiegeln einen Banken- und Finanzsektor wider, in dem Nachhaltigkeit vom Nischenprodukt zum zentralen Zeichnungskriterium wurde, in dem Cyberbedrohungen architektonische Lösungen statt Versicherungsschutz erforderten und in dem AI sich vom Analysewerkzeug zu einer Entscheidungsinfrastruktur entwickelte, die mit einer Geschwindigkeit arbeitet, die menschliche Prozesse nicht erreichen können.
Trends im Privat- und Firmenkundengeschäft
Das Privat- und Firmenkundengeschäft entwickelt sich rasant weiter, da Technologie, gesellschaftlicher Wandel und Nachhaltigkeit die Branche neu gestalten. Digitale Technologien wie Blockchain, AI und digitale Währungen verändern die Art und Weise, wie Banken ihre Dienstleistungen anbieten und mit Kunden interagieren. Kunden wünschen sich personalisierte, benutzerfreundliche Lösungen, während soziale Medien und Finanzkompetenz ihre Entscheidungen beeinflussen. Gleichzeitig gewinnen grüne Finanzierungen und Nachhaltigkeit zunehmend an Bedeutung und veranlassen Banken dazu, umweltfreundliche Produkte und Dienstleistungen anzubieten.
Wirtschaftliche Unsicherheiten, schwankende Zinssätze und das Wachstum der Schwellenmärkte zwingen die Banken zu einer schnellen Anpassung. Neue Modelle wie dezentrale Finanzen (DeFi) und Crowdfunding bringen sowohl Herausforderungen als auch Chancen mit sich. Um erfolgreich zu sein, müssen Banken den sich wandelnden Kundenanforderungen gerecht werden, digitale Innovationen nutzen und sich auf langfristige Strategien konzentrieren.
Im Folgenden stellen wir die drei wichtigsten Trends im Privat- und Firmenkundengeschäft vor. Laden Sie hier die vollständige Liste aller 126 Trends herunter, die die Banken- und Finanzbranche 2026+ beeinflussen werden.
Trends im Investmentbanking
Der Investmentbanking-Sektor befindet sich im Wandel – getrieben durch Fortschritte wie AI-gestützte Transaktionssimulationen, Blockchain-Finanzierungen und Instrumente zur Bewertung von Klimarisiken. Diese Technologien steigern die Effizienz und tragen dazu bei, die wachsende Nachfrage nach nachhaltigen und sozial verantwortlichen Investitionen zu bedienen. Grüne Finanzierungen und ESG-Prioritäten prägen das Produktangebot und die Beratungsdienstleistungen neu.
Die Globalisierung von Fachkräften und grenzüberschreitende Fusionen und Übernahmen (M&A) erhöhen den Bedarf an Fachwissen in verschiedenen Märkten. Protektionistische Maßnahmen, strengere Vorschriften und geopolitische Risiken stellen jedoch eine Herausforderung für den Transaktionsfluss dar. Der Aufstieg von Staatsfonds und dezentralisierten Kapitalmärkten unterstreicht die Notwendigkeit lokaler Lösungen und langfristiger Strategien.
Im Folgenden stellen wir die drei wichtigsten Trends im Investmentbanking vor. Laden Sie hier die vollständige Liste aller 126 Trends herunter, die die Banken- und Finanzbranche 2026+ beeinflussen werden.
Trends im Versicherungs- und Risikomanagement
Die Versicherungs- und Risikomanagementbranche entwickelt sich rasant weiter: Fortschritte in den Bereichen AI, IoT und Blockchain ermöglichen eine schnellere Risikobewertung, Betrugsaufdeckung und Schadenbearbeitung. Sich wandelnde Verbraucherbedürfnisse, wie die Nachfrage nach „Digital-First“-Lösungen und klimabezogenen Policen, treiben die Entwicklung flexibler Produkte für Gig-Arbeiter und Unternehmen voran.
Wirtschaftlicher Druck, darunter Inflation und Marktvolatilität, zwingt Versicherer dazu, ihre Preisgestaltung zu optimieren und neue Angebote wie beispielsweise Versicherungen für digitale Vermögenswerte zu entwickeln. Strengere Vorschriften zu Cyberrisiken und Klimaberichterstattung sowie zunehmende geopolitische Spannungen lassen die Nachfrage nach Spezialversicherungen steigen. Diese Trends formen die Branche zu einem anpassungsfähigeren und widerstandsfähigeren Ökosystem um.
Im Folgenden stellen wir die drei wichtigsten Trends im Bereich Versicherung und Risikomanagement vor. Laden Sie hier die vollständige Liste aller 126 Trends herunter, die die Finanz- und Bankenbranche 2026+ beeinflussen werden.
Trends in der Vermögensverwaltung
Der Vermögensverwaltungssektor befindet sich aufgrund technologischer Entwicklungen und sich wandelnder Prioritäten im Umbruch. Technologien wie AI und Blockchain ermöglichen eine präzisere und leichter zugängliche Verwaltung von Vermögenswerten wie Pensionsfonds und Immobilien. Die steigende Nachfrage nach ESG-orientierten Anlagen veranlasst Vermögensverwalter dazu, grüne Portfolios einzuführen und strengere Vorschriften einzuhalten.
Wirtschaftliche und politische Veränderungen, wie Inflation und Steuerreformen, treiben die Diversifizierung in Vermögenswerte wie erneuerbare Energien voran. Der generationsübergreifende Vermögensübergang steigert die Nachfrage nach digitalen Lösungen, während Regierungen die finanzielle Inklusion fördern und digitale Vermögenswerte regulieren. Die Branche passt sich an, um Innovation, Nachhaltigkeit und sich wandelnde Marktbedürfnisse in Einklang zu bringen.
Im Folgenden stellen wir die drei wichtigsten Trends im Bereich Vermögens- und Asset-Management vor. Laden Sie hier die vollständige Liste aller 126 Trends herunter, die die Finanz- und Bankenbranche 2026+ beeinflussen werden.
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